Dlaczego powinieneś ubezpieczyć też żonę, mimo, że zarabia znacznie mniej od Ciebie?

Twoja żona zarabia znacznie mniej od Ciebie?

A może w ogóle nie zarabia, bo zajmuje się dziećmi?

Kusi Cię myśl, żebyś tylko Ty był ubezpieczony.

W końcu to Ty przynosisz pieniądze do domu i to w razie Twoich problemów ze zdrowiem zrobi się problem w budżecie domowym.

Czy napewno?

Jeśli Twoja żona zachoruje na raka, to niezależnie od tego, czy zarabia czy nie, będziecie musieli ponieść koszty leczenia. W rezultacie Wasze oszczędności mogą mocno stopnieć.

Ale chociaż będę w stanie zarobić tyle, żeby wystarczało na pokrywanie kosztów życia – pomyślisz.

O ile choroba żony umożliwi Ci pracę…

W razie choroby żony możesz być zmuszony pracować mniej lub wcale, żeby zajmować się nią i dziećmi.

Mimo, że żona nie pracuje, jej choroba może sprawić, że Wasze dochody spadną.

Jeśli macie ograniczony budżet na ubezpieczenia, żona może mieć niższe sumy ubezpieczenia i tym samym niższą składkę.

Nie zostawiaj Jej jednak bez polisy!

Chcesz więcej podobnych wskazówek?

Jest jeszcze 5 błędów podczas kupowania ubezpieczenia na życie, których polecam unikać.

Znajdziesz je w tym artykule:

6 najczęstszych błędów podczas kupowania ubezpieczenia na życie