W tym artykule znajdziesz informacje o tym, jak mogłaby wyglądać nasza współpraca.
Jeśli będziesz miał pytanie, na które nie znajdziesz tu odpowiedzi, możesz do mnie napisać na adres biuro@mieszkojaroniewski.pl
Spis treści
1. Co się stanie, gdy wypełnisz formularz kontaktowy?
2. Audyt ubezpieczeń – gdy masz wątpliwość, czy Twoje ubezpieczenie na życie jest warte pieniędzy, które za nie płacisz
3. Ile kosztuje audyt ubezpieczeń?
4. Jak będzie wyglądało nasze pierwsze spotkanie?
5. Co się będzie działo po naszym pierwszym spotkaniu?
6. Jak będzie wygląło zawarcie umowy?
7. Co się będzie działo po zawarciu umowy?
8. W jakiej sytuacji nie będę dla Ciebie odpowiednim agentem?
9. Dalsze kroki
1. Co się stanie, gdy wypełnisz formularz kontaktowy?
Gdy wypełnisz formularz, otrzymam maila z powiadomieniem o nowym zgłoszeniu.
Zwykle tego samego lub następnego dnia zadzwonię do Ciebie, żeby umówić spotkanie. Zadzwonię jedynie w dni robocze, w godzinach 9:00 – 19:00.
Jeśli nie będziesz mógł akurat odebrać, wyślę do Ciebie SMSa o mniej więcej takiej treści:
„Dzień dobry, Panie X. Dzwoniłem, ponieważ zostawił Pan do siebie kontakt na mojej stronie internetowej. Chodzi o ubezpieczenia na życie. Proszę o telefon, gdy będzie mógł Pan rozmawiać. Pozdrawiam Mieszko Jaroniewski”
Jeśli nie oddzwonisz, ponowię kontakt jeszcze 2-3 razy w odstępie kilku dni. Jeśli pomimo tych kilku prób nie dodzwonię się do Ciebie, po prostu uznam, że temat jest już nieaktualny i nie będę do Ciebie więcej dzwonił.
Ważne – jestem jedyną osobą, która będzie się z Tobą kontaktowała. Nie używam żadnego call center itp.
Jeśli z kolei odbierzesz, to zapytam Cię w czym mogę pomóc i ustalimy dalsze kroki. Jeśli nie masz polisy do analizy, to telefon będzie miał głównie na celu umówienia terminu wideorozmowy.
Pracuję od 10:00 do 20:00. Czasami także w soboty więc łatwo znajdziemy termin, który będzie pasował nam obojgu.
Jeśli masz polisę, którą chcesz, żebym przeanalizował, to ustalimy, kiedy możesz mi ją wysłać na maila, żebym zdążył przeanalizować ją przed spotkaniem.
Zatrzymajmy się tu na chwilę, żeby wyjaśnić, o co chodzi z analizą Twojego dotychczasowego ubezpieczenia.
2. Audyt ubezpieczeń - gdy masz wątpliwość, czy Twoje ubezpieczenie na życie jest warte pieniędzy, które za nie płacisz
Połowa osób, które się do mnie zgłasza ma już jakieś ubezpieczenie na życie i chciałaby poznać moją opinię, czy warto kontynuować tę polisę.
W takiej sytuacji proszę o wysłanie przed naszym spotkaniem posiadanej polisy do mnie na maila. Analizuję takie ubezpieczenie od deski do deski, żeby znaleźć odpowiedzi na 3 pytania:
1. Czy w tej umowie nie ma kruczków, przez które mógłby być problem z wypłatą pieniędzy?
2. Czy sumy ubezpieczenia są wystarczająco wysokie? – często ludzie mają jedynie 5 000 zł w razie zachorowania na raka…
3. Czy nie dałoby się zrobić takiego ubezpieczenia taniej? – szczególnie jeśli chodzi o polisę od śmierci
Taką analizę nazywam właśnie audytem ubezpieczeń.
Brutalna statystyka jest taka, że w 80% przypadków okazuje się, że polisa ma masę kruczków i lepiej będzie z niej zrezygnować i zrobić nowe ubezpieczenie.
Oczywiście, pokazuję klientowi konkretne zapisy w umowie, które pokazują tą „szkodliwość”. Przykłady takich kruczków znajdziesz w kilku wpisach na tej stronie.
Następnie, przechodzimy do ofert, które rekomenduję jako uzupełnienie albo zamiennik dotychczasowych polis.
Mam dostęp do ofert wielu zakładów ubezpieczeń i polecam to, co ma moim zdaniem najkorzystniejsze warunki na rynku
3. Ile kosztuje audyt ubezpieczeń?
Audyt jest bezpłatny. Traktuję go jako część swojej pracy.
Moje wynagrodzenie, tak jak każdego agenta, wynika z prowizji za zawarte umowy. Audyty najczęściej kończą się decyzją klienta o tym, że dotychczasową umowę trzeba czymś uzupełnić lub zastąpić więc w większości przypadków otrzymam wynagrodzenie za wykonaną pracę.
A jeśli okaże się, że warto zostawić dotychczasową polisę i nie ma potrzeby jej niczym uzupełniać, to po prostu Ci o tym powiem.
4. Jak będzie wyglądało nasze pierwsze spotkanie?
O ile nie jesteś z Poznania, spotkanie odbędzie się online za pomocą programu Zoom. Dzięki temu możemy się spotkać, niezależnie od tego, gdzie mieszkasz.
Ok. 15 min przed spotkaniem wyślę do Ciebie na maila link do spotkania. Wystarczy, że klikniesz w niego i od razu się połączymy. Ten program jest bardzo prosty w obsłudze więc nawet jeśli z techniką u Ciebie na bakier, to dasz sobie radę.
Możesz połączyć się zarówno z komputera, tabletu jak i telefonu. Polecam jednak komputer, bo duży ekran przydaje się, gdy udostępnię swój ekran, żeby coś Ci pokazać.
Spotkanie trwa ok. 1h.
W jego trakcie:
– ustalimy, jak powinno wyglądać Twoje ubezpieczenie, żebyś był dobrze chroniony a jednocześnie nie przepłacał
– jeśli masz już polisę, to omówimy jej mocne i słabe strony, żeby ustalić, czy jest wystarczająca. Zwykle okazuje się, że trzeba ją czymś uzupełnić lub zastąpić więc wtedy…
– pokażę Ci oferty, które rekomenduję.
Jeśli w Twoim przypadku nie robilibyśmy audytu, to oczywiście po pierwszym kroku, przeszlibyśmy do omówienia rekomendowanej oferty.
Na końcu spotkania ustalimy, ile potrzebujesz czasu, żeby podjąć decyzję, który wariant ubezpieczenia najbardziej Ci odpowiada.
Jeśli będzie to możliwe, to już wtedy ustalimy termin kolejnej wideorozmowy, na której zawrzemy umowę.
Czasami ustalimy jednak jedynie, kiedy możemy się zdzwonić, żeby ustalić termin kolejnego spotkania. To opcja dla osób, które mają dużo na głowie i ciężko im ocenić, czy będą w stanie usiąść do tematu w tym czy w przyszłym tygodniu.
5. Co się będzie działo po naszym pierwszy spotkaniu?
Po spotkaniu wyślę do Ciebie maila z podsumowaniem najważniejszych informacji z naszej rozmowy. Do maila będą załączone oferty, kalkulacje, OWU i wszystko inne, co jest potrzebne do tego, żebyś mógł świadomie podjąć decyzję, która opcja najbardziej Ci odpowiada. Wszystkie załączniki będą ułożone w taki sposób, żeby zapoznanie się z nimi przebiegło możliwie sprawnie.
Gdybyś miał na tym etapie jakieś pytania, zawsze możesz do mnie zadzwonić lub napisać maila.
Gdy podejmiesz decyzję, którą ofertę wybierasz, spotykamy się za pomocą wideorozmowy kolejny raz, żeby zawrzeć umowę.
6. Jak będzie wyglądało zawarcie umowy?
Obecnie praktycznie cały proces zawarcia umowy można załatwić zdalnie. Zaloguję się do systemu zakładu ubezpieczeń i złożymy wniosek o zawarcie umowy. Wpiszemy w nim Twoje dane osobowe oraz wypełnimy ankietę medyczną. Jest to kilkanaście pytań o Twój stan zdrowia i styl życia.
Jeśli ze zdrowiem u Ciebie wszystko w porządku, wystarczy, że przelejesz składkę i umowa będzie aktywna.
Jeśli masz problemy ze zdrowiem, zakład ubezpieczeń może poprosić o przesłanie dokumentacji medycznej i wtedy zaproponuje Ci ostateczną ofertę. Pomogę Ci ze wszystkimi formalnościami, jakie wystąpią na tym etapie aż do happy endu, jakim jest zawarcie umowy..
7. Co się będzie działo po zawarciu umowy?
Ubezpieczenie nie wymaga dużo troski. Wystarczy, że będziesz je opłacał. Dlatego będę się kontaktował z Tobą jedynie, gdy będziesz taka potrzeba.
Np. gdy zobaczę, że masz sporą zaległość w płatności, zadzwonię do Ciebie, żeby zapytać, czy nie masz problemu z kontem bankowym, bo czasami przelew nie wychodzi i może to po pewnym czasie doprowadzić do rozwiązania polisy.
Gdybyś chciał wprowadzić zmiany w umowie, np. zmniejszyć lub zwiększyć sumy ubezpieczenia, to we wszystkim Ci pomogę.
Podobnie, gdyby zaszła konieczność wypłaty świadczenia.
8. W jakiej sytuacji nie będę dla Ciebie odpowiednim agentem?
W pewnych okolicznościach, lepiej będzie, jeśli skorzystasz z pomocy kogoś innego.
Przykłady takich sytuacji:
– Gdy chcesz spotkać się jedynie stacjonarnie a nie jesteś z Poznania
– Gdy chcesz mieć jednego agenta zarówno od ubezpieczeń życiowych jak i majątkowych (zajmuję się tylko polisami na życie)
– Gdy nie masz czasu na spotkanie i oczekujesz, że jedynie wyślę do Ciebie ofertę na maila
– Gdy niska składka jest dla Ciebie znacznie ważniejsza niż wysoka jakość ubezpieczenia
– Gdy przeznaczanie min. 200 zł/mc na ubezpieczenie na życie jest poza Twoimi możliwościami lub po prostu nie mieści Ci się w głowie, żeby tyle płacić za polisę na życie
– Gdy chcesz się ubezpieczyć przede wszystkim od urodzenia dziecka czy śmierci rodziców i teściów
Dalsze kroki
Jeśli odpowiada Ci taki sposób współpracy oraz zapoznałeś się już z artykułami o tym:
–jak wybrać ubezpieczenie na życie i
–ile może ono kosztować w Twoim przypadku,
możesz skontaktować się ze mną wypełniając jeden z formularzy kontaktowych dostępnych na tej stronie.
Wiesz już, co się stanie potem